¿Qué son los Bonos Sociales?

Los Bonos Sociales son un instrumento financiero que funciona como cualquier bono ordinario, pero sus recursos están destinados a financiar, exclusivamente, proyectos que resuelvan o mitiguen un problema en una población, arrojando beneficios positivos a la sociedad. Estas emisiones están certificadas por verificadores independientes y los emisores deben reportar a los inversionistas, periódicamente, sobre el uso de los recursos y el impacto de ellos en la población objetivo.

Estos tipos de bonos deben cumplir con un estándar internacional para ser reconocidos como tales. Para ello, la International Capital Markets Association (ICMA) -una alianza de más de 530 instituciones de emisores e inversionistas en 60 países que promueve el buen funcionamiento de los mercados de deuda- publicó los criterios de aplicación voluntaria conocidos como los ‘Principios de los bonos sociales’ (SBP por sus siglas en inglés). Estos principios son una guía para la transparencia y la divulgación de información, y promueven la integridad en el desarrollo del mercado de Bonos Sociales en el mundo.

 Los principios de los bonos sociales tienen cuatro componentes de cumplimiento por parte del emisor:

 1.    Uso de los recursos: la piedra angular de un Bono Social es la utilización de los recursos en  proyectos sociales. Entre estos proyectos se encuentran: acceso a infraestructura básica (agua potable, alcantarillado, saneamiento y transporte, entre otros); acceso a servicios esenciales (salud, educación, formación profesional, asistencia sanitaria, financiación y servicios financieros); acceso a vivienda digna; generación de empleo a través de potenciar la financiación de la pequeña y mediana empresa; seguridad alimenticia y fortalecimiento y avance socioeconómico. 

 2.    Proceso de Evaluación y Selección de Proyectos: el emisor de un Bono Social deberá comunicar a los inversionistas de forma clara los objetivos sociales, el proceso mediante el cual determina cómo los proyectos encajan dentro de las categorías de Proyectos Sociales elegibles (identificadas en el punto 1), los criterios de exclusión o cualquier otro proceso aplicado para identificar y gestionar riesgos ambientales y sociales asociados a los proyectos.

3.     Gestión de los recursos: los recursos provenientes de los Bonos Sociales solo podrán ser usados en los proyectos determinados por el emisor y no podrán tener un uso diferente.

 4.    Informes periódicos: El emisor se obliga una vez al año, mientras la emisión esté vigente, a reportarle al tenedor de los bonos una descripción de los proyectos financiados, el valor y su impacto medido en indicadores cuantitativos y cualitativos. El reporte debe contar con la certificación de un agente certificador independiente.¿Por qué Bancóldex decide hacer una apuesta en este tema?

Nuestra misión como banco de desarrollo es impulsar el crecimiento empresarial en armonía con el desarrollo sostenible. Los Bonos Sociales de Bancóldex tienen como objetivo apoyar la generación  y formalización de empleo, la reducción de las desigualdades, la activación de las economías rurales y el acceso a crédito a través de la financiación de las micro y pequeñas empresas de poblaciones vulnerables como las mujeres, campesinos y víctimas del conflicto armado. La financiación de las unidades productivas de estas personas mejoran su calidad de vida y generan desarrollo económico para el país.

 En ese sentido, seremos pioneros en la transformación del mercado de capitales colombiano incorporando instrumentos de inversión sostenibles para que cualquier tipo de inversionista, a través de la Bolsa de Valores de Colombia, pueda, además de encontrar rentabilidad, contribuir con el desarrollo social del país invirtiendo de una forma socialmente responsable.

¿Por qué Bancóldex decide hacer una apuesta en este tema?

Nuestra misión como banco de desarrollo es impulsar el crecimiento empresarial en armonía con el desarrollo sostenible. Los Bonos Sociales de Bancóldex tienen como objetivo apoyar la generación  y formalización de empleo, la reducción de las desigualdades, la activación de las economías rurales y el acceso a crédito a través de la financiación de las micro y pequeñas empresas de poblaciones vulnerables como las mujeres, campesinos y víctimas del conflicto armado. La financiación de las unidades productivas de estas personas mejoran su calidad de vida y generan desarrollo económico para el país.

 En ese sentido, seremos pioneros en la transformación del mercado de capitales colombiano incorporando instrumentos de inversión sostenibles para que cualquier tipo de inversionista, a través de la Bolsa de Valores de Colombia, pueda, además de encontrar rentabilidad, contribuir con el desarrollo social del país invirtiendo de una forma socialmente responsable. 

Bonos Sociales Bancóldex: Una inversión socialmente responsable

En concordancia con las tendencias mundiales y siguiendo el camino antes recorrido con la primera emisión de bonos verdes en el país, Bancóldex, en su calidad de banco de desarrollo para el crecimiento empresarial en Colombia, lanza al mercado los bonos sociales Bancóldex.

Se trata de un instrumento financiero que busca, además de rentabilidad para el inversor, agregar valor a su estrategia de sostenibilidad, permitiéndole contribuir con el desarrollo social del país, al invertir su dinero en proyectos de inclusión financiera encaminados a: 

- Generar empleo.

- Reducir la desigualdad del ingreso.

- Activar las economías regionales.

- Promover la integración y el empleo de grupos vulnerables.

- Fortalecer la igualdad de género.

- Reducir la brecha salarial entre hombres y mujeres.

Es así, como gracias al apoyo de la Cooperación Económica y Desarrollo (SECO) de Suiza y al Banco Interamericano de Desarrollo (BID), Bancóldex pone a su disposición una forma socialmente responsable de invertir.

Proyectos Elegibles

Los recursos de los bonos sociales están destinados a financiar exclusivamente actividades y proyectos en cualquier región de Colombia, que clasifiquen dentro de alguna de estas cuatro categorías:

1. Micros y pequeñas empresas

Micros: Empresas con menos de 10 empleados. Pequeñas: Empresas con entre 11 y 50 empleados.  

2. Negocios rurales

Proyectos ubicados en áreas definidas como rurales por el Departamento Nacional de Planeación –DNP y la Misión para la Transformación del Campo. Incluyen: Municipios con menos de 25 mil habitantes o con población de densidad intermedia (entre 10 y 100 habitantes/Km2).

3. Negocios pertenecientes a mujeres

Empresas cuyas propietarias son mujeres mayores de 18 años.

4. Negocios pertenecientes a víctimas del conflicto armado

Empresas cuyos dueños son considerados víctimas del conflicto armado, de acuerdo con la Ley 1448 de 2011. (Personas que individual o colectivamente han sufrido violaciones según el Derecho Internacional Humanitario y perjuicios como resultado del conflicto armado interno).

Reporte y transparencia

Bancóldex reportará anualmente el uso de los recursos de los bonos sociales indicando el número de beneficiarios, el valor promedio de los préstamos, los desembolsos totales por categoría y su distribución regional.

Además, la destinación y uso específico de cada proyecto financiado serán verificados por un certificador independiente.

Invertir en bonos sociales es invertir en el desarrollo de Colombia

“By issuing social bonds to finance micro and small business loans to vulnerable groups in Colombia, Bancoldex is promoting a fairer and more inclusive society, improving the quality of life of vulnerable citizens, and supporting local economic growth”: from Second-Party Opinion. Bancoldex Social Bond. By Sustainalytics. 

* Los Bonos Ordinarios “Sociales” emitidos por Bancóldex se encuentran inscritos en el Registro Nacional de Valores y Emisores RNVE.

* El Programa de Emisión y Colocación de Bancóldex y la totalidad de emisiones que se hagan con cargo al Cupo Global del mismo han sido calificadas AAA por BRC Investor Services S.A. SCV, calificación revisada el 27 de febrero de 2018. 

* Para la preparación de esta emisión, Bancoldex recibió apoyo técnico del BID a través de un programa de asistencia técnica financiado por SECO.